Contrôle des Conditions Bancaires

Contrôle des conditions bancaires

Effectuer un contrôle des conditions bancaires est essentiel pour s'assurer que les termes et conditions appliqués par les banques sont conformes aux accords contractuels et compétitifs sur le marché. Notre démarche suivie pour réaliser un contrôle des conditions bancaires efficace, se présente comme suit

En suivant ces démarches, votre entreprise peut structurer et exécuter efficacement une mission de recherche de financements, en maximisant ses chances d'obtenir les fonds nécessaires dans des conditions favorables.

Collecte des Données Bancaires

Rassembler les relevés bancaires
Obtenir tous les relevés de compte, les avis de débit et de crédit, ainsi que les relevés de frais bancaires.
Collecter les contrats bancaires
Récupérer les contrats de prêt, les accords de ligne de crédit, les conventions de compte, etc.

Accéder aux relevés électroniques si disponible, accéder aux relevés bancaires électroniques pour une analyse plus détaillée.

Vérification de la Conformité Contractuelle

Comparer les frais
Comparer les frais bancaires facturés avec ceux stipulés dans les contrats.

Vérifier les taux d’intérêt
Assurer que les taux d'intérêt appliqués sur les prêts et les dépôts correspondent aux termes contractuels.
Analyser les conditions de crédit Examiner les conditions de crédit, pour vérifier leur respect.

Analyse des Frais Bancaires

Identifier les types de frais
Lister tous les types de frais bancaires (frais de gestion de compte, frais de transaction, frais de découvert, etc.).
Calculer les frais totaux : Calculer le montant total des frais bancaires sur une période donnée.

Comparer avec le marché
Comparer les frais facturés avec les frais standards du marché pour s'assurer de leur compétitivité.

Revue des Services Bancaires

Évaluer la qualité des services
Évaluer la qualité des services fournis par la banque (service client, rapidité des transactions, disponibilité des services en ligne, etc.).
Vérifier les délais de traitement
Examiner les délais de traitement des transactions pour s'assurer qu'ils respectent les accords établis.

Contrôle des Flux de Trésorerie

Analyse des entrées et sorties
Examiner les flux de trésorerie pour s'assurer de leur cohérence et de leur conformité avec les prévisions.

Détection des anomalies
Identifier toute anomalie ou irrégularité dans les transactions bancaires.

Suivi des Positions de Liquidité

Comparer les soldes
Vérifier les soldes des comptes bancaires avec les enregistrements internes pour identifier toute divergence.

Analyser les soldes de clôture
Comparer les soldes de clôture avec les prévisions de trésorerie pour détecter des écarts éventuels.

Gestion des Relations Bancaires

Réunion avec les gestionnaires de compte
Organiser des réunions régulières avec les gestionnaires de compte pour discuter des conditions bancaires et des performances.

Négociation des termes
Négocier des conditions plus favorables si les frais ou les taux ne sont pas compétitifs.

Documentation et Reporting

Documenter les résultats
Rédiger un rapport détaillé des résultats du contrôle des conditions bancaires, y compris les écarts identifiés et les recommandations.

Présentation aux décideurs
Présenter les conclusions aux décideurs de l’entreprise pour prise de décision et action corrective.

Mise en Œuvre des Actions Correctives

Correction des erreurs
Travailler avec les banques pour corriger toute erreur identifiée dans les frais ou les taux facturés.

Amélioration des processus internes Mettre à jour les processus internes pour prévenir les erreurs futures et améliorer le contrôle des conditions bancaires.

Suivi et Réévaluation Régulière

Contrôles périodiques
Effectuer des contrôles réguliers des conditions bancaires pour s’assurer de leur conformité continue.

Mise à jour des contrats
Revoir et mettre à jour les contrats bancaires périodiquement pour refléter les changements dans les conditions du marché et les besoins de l’entreprise.